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BOV 下令撤销关闭学生账户的决定
马耳他华人网 • 2022-02-02 19:20 • 马耳他 • 阅读 1139
该学生从事手机买卖业务。 档案照片
瓦莱塔银行以合规为由关闭学生账户的“激烈”决定已被金融仲裁员推翻。
自 2015 年以来一直是 BOV 客户的 MCAST 学生在 2020 年 5 月为他设立的一家买卖手机的小企业开设了新账户后，在银行遇到了麻烦。
瓦莱塔银行在进行期间审查期间显然提出了危险信号，因为该学生在开设新账户时提供的估计账户营业额已超过 12,000 欧元。
根据仲裁员最近的一项决定，银行要求学生提供发票和损益审计，以证明进入账户的收入是合理的。
瓦莱塔银行的一名代表告诉仲裁员，银行对这些文件并不“满意”，学生只有两个月的时间在他的账户被关闭之前找到替代银行。
在分析学生的银行对账单时，仲裁员指出所进行的交易是与他的手机销售业务兼容的小额交易。
BOV“懒得和学生说话”
仲裁员指出，BOV 未能提供任何证据证明所提供的发票有任何问题，或者学生对交易的解释不真实。
仲裁员说，BOV 应该更加努力地与学生交谈并了解他的业务。
“银行甚至懒得与学生交谈，听听他的说法并解决他们可能有的任何疑问。
“仲裁者在道德上确信，如果银行打开对话渠道，它会做出与做出的决定不同的决定，”仲裁者的决定写道。
仲裁员表示，银行应以透明的方式进行尽职调查，同时维护客户的权利和声誉。
除了命令 BOV 撤销其关闭账户的决定外，仲裁员还判给学生 500 欧元的精神损害赔偿金。
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